北京2024年11月30日 /美通社/ -- 11月18日，明亞保險經紀20周年慶典在北京雁棲湖國際會展中心成功舉辦，明亞助理總裁 、TMO 轉型辦公室主任曹超英進行了精彩演講。以下為演講全文：
今天很感慨，一直聽楊臣總、王鵬總和各位內外勤的伙伴說，我們把“客戶至上”堅持了20年，念念不忘，終有回響，然后成就了明亞的今天。
回過頭來看，我希望今天這個時點的明亞AI助手——MyBA，能類似于20年前的明亞。我們也會堅持“以客戶至上”的理念，傾聽大家的聲音，不停地改進MyBA的功能性，讓它更完善。希望不用等20年，MyBA這個涓涓細流終究能夠匯聚成河。
大模型的崛起，真正開啟了人工智能重塑千行百業(yè)的序幕。由國家數(shù)據(jù)局發(fā)布的《“數(shù)據(jù)要素×”三年行動計劃（2024-26年，征求意見稿）》，提出以科學數(shù)據(jù)支持大模型開發(fā)，建設高質量語料庫和基礎科學數(shù)據(jù)集，支持開展垂直領域人工智能大模型訓練。這標志著，新一代人工智能技術將加速進入垂直行業(yè)。
明亞保險經紀股份有限公司助理總裁兼TMO轉型辦公室主任曹超英
在這一背景下，明亞緊跟時代步伐，攜手全球知名的波士頓咨詢公司（BCG），共同開啟了一段意義非凡的AI取經之路。這并非一次閉門造車、孤軍奮戰(zhàn)的旅程，而是一次基于開放合作精神的深度探索。明亞深知，要在人工智能的浪潮中乘風破浪，就必須匯聚全球智慧，吸收國內外最先進的AI落地經驗。
因此，明亞與BCG的聯(lián)合團隊，不僅致力于技術的融合與創(chuàng)新，更在智慧與思維的碰撞中激發(fā)無限可能。團隊將AI技術與明亞的傳統(tǒng)技術深度融合，打造出既符合市場需求又具備前瞻性的智能解決方案，最終滿足從業(yè)人員訴求，提升客戶體驗。
經過不懈地努力與深耕細作，明亞終于迎來了智能化轉型的成果——明亞智能銷售助理（MyBA，即Mingya Broker Assistant）的誕生。這款生成式AI應用的問世，不僅提高了明亞銷售伙伴的工作效率、服務質量與專業(yè)性，更促進了保險行業(yè)的智能化變革。
AI行業(yè)發(fā)展趨勢
及保險行業(yè)垂類應用
回顧過去一年，我們經歷了一場波瀾壯闊的技術革命。國內外的大模型廠商，經歷了從功能拓展到性能提升，再到價格競爭的三個階段。
起初，我們見證了智能體、文生圖片、文生音樂、文生視頻等應用場景的蓬勃興起。隨后，性能的擴充成為了主旋律，文字問答的邊界被不斷突破，超長文本的處理能力得到了前所未有的提升。以ChatGPT為例，其最新版本GPT-o1的輸出長度，相較于GPT-3，實現(xiàn)了驚人的30倍增長。
然而，技術的發(fā)展總伴隨著挑戰(zhàn)。當技術接近瓶頸，價格戰(zhàn)成為了市場的新戰(zhàn)場。通義千問的四款商業(yè)化模型，其價格的下降幅度達到了67%~97%，這不僅是對成本的一次革命，更是對整個行業(yè)的一次洗禮。
在這樣的大背景下，保險行業(yè)也迎來了自己的春天。大模型的垂類應用越來越普遍，行業(yè)頭部玩家紛紛布局，以期在這場技術革命中占據(jù)先機。基于大模型打造的生成式AI工具在保險行業(yè)的多個業(yè)務場景中大放異彩，它們不僅提升了效率，更改變了工作的方式。
2023年，陽光保險自研的“陽光正言大模型開放平臺”，推出了三大智能機器人，旨在提高業(yè)務處理效率、客戶滿意度、員工工作效率，這標志著保險行業(yè)在智能化道路上邁出了堅實的一步。
2024年，泛華與百度智能云聯(lián)手，打造出了AI保險銷售助理“度曉保”，上線了三大智能功能，幫助銷售人員提升工作效率。
明亞的AI取經之路
如果用“取經之路”來類比明亞對保險行業(yè)智能化轉型的探索，就好比從智慧之源重新啟程，明亞作為保險經紀的頭部企業(yè)，勇立潮頭敢擔當。自2023年11月起，明亞MyBA的取經團隊研究立項，攜帶著對科技賦能保險行業(yè)的深切愿景，踏上了這場充滿挑戰(zhàn)與機遇的“西行”之旅。
1、共創(chuàng)共贏
正如唐僧師徒四人取經路上得到各方助力，明亞的AI取經之路也并非孤軍奮戰(zhàn)。在這段旅程中，明亞AI的投入理念是“人”盡其才、“物”盡其用。全司通力合作，確保AI項目開發(fā)工作始終處于最高優(yōu)先級。
明亞保險經紀股份有限公司的AI投入理念是“人”盡其才、“物”盡其用。
AI項目組與技術研發(fā)部的成員們全職投入，各業(yè)務部門的專人對接配合，共同推動了項目的順利進行。與BCG等頂尖咨詢機構的聯(lián)合，不僅實現(xiàn)了技術的強強聯(lián)合，更在智慧的碰撞中擦出了創(chuàng)新的火花。
作為聯(lián)合軍團的“智囊”，BCG是一家全球領先的管理咨詢公司，一直以其獨特的商業(yè)智慧和策略引領企業(yè)變革的潮流，目前在50多個國家擁有超過100個辦公室，服務于眾多世界500強企業(yè)，客戶覆蓋金融服務、消費品、工業(yè)、醫(yī)療保健、電信和能源等各行各業(yè)。其于2022年成立的BCG X科技子品牌，匯聚了全球3000余名技術專家、數(shù)字化專家和設計師，致力于幫助客戶加速數(shù)字化轉型，推動科技與商業(yè)創(chuàng)新。在2023年IDC發(fā)布的報告中，BCG被評為戰(zhàn)略與數(shù)字化能力方面均表現(xiàn)卓越的全球頂尖AI服務機構。迄今為止，BCG已積累了450余個生成式AI項目的服務經驗，并成功實施了110余個保險及金融行業(yè)的生成式AI項目，是全球AI服務的領導者。
正是這一合作，確保了MyBA的每一步都踏著時代的節(jié)拍，穩(wěn)立于行業(yè)潮頭。
2、四大輸入
取經之路需知天下事，明亞的AI同樣深諳此道。明亞通過深入分析市場、客戶、產品和內部業(yè)務流程，確保推出的AI解決方案能夠全面覆蓋業(yè)務需求。這四大輸入如同四大護法，為AI解決方案的構建奠定了堅實的基礎。
3、三大梯隊
在取經路上，唐僧師徒各有所長，各司其職。MyBA將推出內勤、外勤標準版及外勤定制版三大產品線，旨在滿足不同用戶群體的特定需求。無論是初入行業(yè)的新人，還是經驗豐富的老將，無論內勤外勤都能在MyBA的體系中找到趁手的“武器”。
4、應用全景
MyBA的應用全景圖，從“吾選”到“吾問”，都體現(xiàn)了實用的智慧。吾選，作為AI產品專家，以其深厚的行業(yè)知識為客戶解答保險通識問題，篩選最適合的產品，提供詳盡的產品細節(jié)和對比分析。而吾問，則是貼心的AI客服助手，專注于解決公司內部的各種疑惑，確保每位伙伴都能迅速掌握應知應會的內容，提升工作效率。
5、推進時間表
取經之路雖遠，但MyBA有著清晰的路線圖和時間表。從規(guī)劃藍圖的繪制，到吾選、吾問的試運行，再到全面的推廣計劃，每一步都按照既定的節(jié)奏穩(wěn)步推進。
MyBA的目標，是讓每一位主管、新員工以及主動報名的員工，都能在一年內感受到MyBA帶來的巨大便利。在這場取經之旅中，MyBA不僅學會了模型管理框架這一看家本領，更掌握了多種大模型的“變身術”，靈活應對各種挑戰(zhàn)。
明亞的AI之路，是一段充滿挑戰(zhàn)與機遇的旅程。我們相信，通過我們的共同努力，明亞AI將開啟一個全新的篇章，為行業(yè)帶來變革。
AI資源投入和優(yōu)勢
路都是人走出來的，在保險服務領域，團隊的重要性不言而喻。MyBA系統(tǒng)的成功應用，正是明亞AI團隊勇于創(chuàng)新、敢于實踐的生動體現(xiàn)。
1、團隊成長
在1個月內，一個12人的AI全職團隊搭建完成，麻雀雖小，五臟俱全：語料專家*3、架構師*1、算法工程師*1、開發(fā)工程師*3、項目經理*1、產品經理*1、運營專家*1、數(shù)據(jù)分析師*1。起初面對未知與挑戰(zhàn)，我們如同摸著石頭過河，每一步都充滿了探索與嘗試。如今，團隊成員間的默契配合與持續(xù)學習，讓我們的步伐更加堅定有力。
2、MyBA應用
MyBA項目未來大概會推出三個層次的應用：首先是適用給內勤用戶，中間層針對于外勤用戶，最上層會搭建一個針對高級合伙人以及精英經理的定制化版本。市場的其他輔助產品都收費，MyBA標準版則免費。
整個公司從上到下對于AI項目不遺余力地付出，所有的IT項目、科技團隊都盡量以AI項目為最高的優(yōu)先級，不考慮成本地投入。在當前成本壓力驟增的情況下，公司每年花費約1000萬元的算力成本，邀請世界一流的咨詢公司一共組建聯(lián)合AI項目組，足見公司投入決心之大。
MyBA團隊不斷收集用戶案例，傾聽用戶反饋，從“不知道”“總反問”“不理解”，到如今“問一次就能識別出問題，基于資料給出回復”。
“近期，一位客戶表達了對于旅行延誤意外險的購買需求。在沒有AI助手系統(tǒng)輔助的情況下，我通常需要逐一打開并審查每款產品的責任條款，這一過程極為耗時。然而，借助MyBA系統(tǒng)，我僅需在產品篩選功能中輸入‘帶有飛機延誤責任的旅行險’及‘銷售地北京’，系統(tǒng)便迅速在1分鐘內為我篩選出了符合條件的產品。”
“在明亞的主界面，我輕松打開了MyBA系統(tǒng)，并通過語音輸入功能提出我的需求：需要一款適用于40歲男性、在廣東地區(qū)銷售、支持多次賠付且采用互聯(lián)網出單方式的重大疾病險。隨后，我簡單點擊了幾個按鈕，不到30秒的時間，MyBA便為我呈現(xiàn)了這三款產品的詳細對比結果，極大地簡化了原本繁瑣的對比流程。”
“在過去的兩個月里，MyBA系統(tǒng)的產品對比功能成為了我工作中不可或缺的工具。我習慣于利用該功能進行產品的橫向對比，以便快速識別各產品間的差異。系統(tǒng)支持最多10個產品的同時對比，無論是橫向查看各產品特色，還是縱向深入了解某一產品的具體優(yōu)勢和保障內容，都極為便捷。在向客戶呈現(xiàn)對比結果時，我會有選擇性地突出關鍵信息，而非羅列所有功能，這樣既保證了信息的精煉性，又有效提高了我的工作效率。”
……
如今，MyBA已成為銷售伙伴工作中的得力助手，為保險行業(yè)注入了智能化的新活力。試點階段的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，MyBA幫助銷售伙伴平均每周節(jié)約2.5小時的工作時間，相當于每年增加了超過100小時的可用工作時間。此外，銷售伙伴的整體工作效率提升了20%。
3、MyBA核心優(yōu)勢
談及MyBA的核心優(yōu)勢，我們自豪地將其概括為“開放”與“嚴謹”。在快速迭代的AI時代，保持開放的心態(tài)與視野至關重要。
明亞保險經紀股份有限公司AI采用了開源模型作為技術基石，確保MyBA能夠實現(xiàn)性能的最優(yōu)化。
因此，明亞采用了開源模型作為技術基石，確保MyBA能夠實現(xiàn)性能的最優(yōu)化。同時，我們結合保險行業(yè)的通識與明亞獨有的知識庫，為MyBA注入了深厚的行業(yè)底蘊與專業(yè)性，確保其回答的準確無誤。我們還通過線上客服與MyBA的對話記錄不斷訓練優(yōu)化大模型，使其更加智能、更加貼心。
未來，我們還將推出高定版MyBA，以滿足大總監(jiān)和績優(yōu)人群對于個性化、定制化服務的更高需求。在開放嚴謹?shù)睦砟钪敢拢琈yBA定能引領保險行業(yè)走向更加智能、更加美好的未來。
從“吾選”“吾問”
到包羅萬象
在深化MyBA系統(tǒng)對保險行業(yè)和明亞的賦能作用時，不得不提及兩大核心AI角色——“吾選”與“吾問”，它們分別扮演著產品專家與客服專員的升級版角色，進一步提升了保險咨詢顧問的工作效率與客戶的滿意度。
1、吾選：智能產品專家
“吾選”作為MyBA系統(tǒng)中的AI產品專家，不僅繼承了MyBA原有的強大功能，支持明亞全產品線超過4000款產品的查詢與對比，更在此基礎上實現(xiàn)了深度智能化。
它能夠根據(jù)客戶的具體需求，運用先進的自然語言處理技術理解客戶的保險偏好、預算范圍及風險承受能力，從而精準篩選并推薦最合適的保險產品。通過提供詳盡的產品細節(jié)、條款解析及投保規(guī)則說明，“吾選”幫助銷售伙伴快速構建專業(yè)且個性化的產品推薦方案，使客戶在充分了解的基礎上作出更加明智的選擇。
此外，“吾選”還具備強大的對比分析功能，能夠直觀展示不同產品間的優(yōu)劣勢，助力銷售伙伴高效解答客戶疑問，增強客戶信任。
2、吾問：智能客服助手
“吾問”則是MyBA系統(tǒng)中不可或缺的AI客服助手，它專注于解決公司內部及銷售伙伴日常工作中遇到的各類應知應會問題、制度查詢及流程指導等。
與MyBA原有的智能客服服務相比，“吾問”在知識庫構建上更加精細與權威，確保每一條回復都基于最新的公司政策、業(yè)務流程及行業(yè)規(guī)范。無論是關于產品知識的深入咨詢，還是關于公司規(guī)章制度的疑問，“吾問”都能迅速響應，提供準確、專業(yè)的解答。對于“吾問”無法直接解決的問題，它將無縫轉接到人工客服，確保問題得到及時、有效地處理。
“吾選”與“吾問”作為MyBA系統(tǒng)中的兩大AI核心，分別在產品推薦與客服支持方面展現(xiàn)了卓越的能力，它們不僅極大地減輕了經紀人的工作負擔，還提升了客戶體驗，為明亞保險服務的全面升級注入了新的活力。
明亞AI的旅程才剛剛開始，我們深知，AI的發(fā)展離不開用戶的參與與貢獻。因此，我們積極邀請廣大用戶加入我們的共創(chuàng)旅程，將他們親切地稱為“創(chuàng)享家”。這些創(chuàng)享家們不僅是MyBA的使用者，更是其成長的見證者與推動者。他們的每一條反饋、每一個建議，都如同涓涓細流，匯聚成推動MyBA不斷前行的強大動力。
我們堅信，通過共創(chuàng)共享的模式，我們能夠攜手創(chuàng)享家們共同繪制出AI技術在保險行業(yè)應用的宏偉藍圖。在MyBA的陪伴下，讓我們共同開啟這段激動人心的旅程，共創(chuàng)一個更加輝煌、更加精彩的未來。
